마크 미너비니는 미국의 전설적인 성장주 트레이더입니다. 1997년 미국 투자 챔피언십(U.S. Investing Championship)에서 155%의 수익률로 우승한 것을 비롯해 수차례 수상했습니다. 그는 5년 연속 연평균 220% 이상의 수익률을 기록하기도 했습니다.
미너비니는 SEPA(Specific Entry Point Analysis) 트레이딩 시스템을 개발했으며, 그의 저서 "Trade Like a Stock Market Wizard"와 "Think & Trade Like a Champion"은 성장주 트레이딩의 교과서로 널리 알려져 있습니다.
트렌드 템플릿(Trend Template)은 미너비니 시스템의 핵심 필터로, 강한 상승 추세에 있는 종목만 골라내기 위한 8가지 조건입니다. 이 조건들을 모두 충족한 종목만 매수 후보로 고려합니다.
미너비니의 핵심 원칙은 "옳은 조건에서 옳은 방향으로 거래한다"입니다. 아무리 좋은 종목이라도 잘못된 추세 환경에서 매수하면 수익을 내기 어렵습니다. 트렌드 템플릿은 최적의 추세 환경을 정량적으로 확인하는 도구입니다.
중요: 트렌드 템플릿은 종목 선정 필터입니다. 조건 통과 자체가 매수 신호가 아닙니다. 조건을 통과한 종목 중에서 베이스 패턴, 진입 타이밍, 거래량, 시장 환경 등을 추가로 분석해야 합니다.
현재 주가가 중장기 이동평균선 위에 있고, 중기선도 장기선 위에 있어야 합니다.
이는 중장기 상승 추세가 확립된 상태를 의미합니다.
왜 중요한가? 이동평균선은 수많은 기관 투자자들이 지지선으로 활용합니다.
현재가가 MA150, MA200 위에 있다는 것은 기관들이 지속적으로 매집하고 있다는 신호입니다.
현재가가 MA150 아래라면 중기 약세, MA200 아래라면 장기 약세 상태로 판단합니다.
150일 이동평균선이 200일 이동평균선 위에 있어야 합니다.
이는 조건 1에 포함되지만, 별도로 명시될 만큼 중요한 기준입니다.
왜 중요한가? MA150이 MA200 위에 있다는 것은 중기 추세가 장기 추세보다 강하다는 것을 의미합니다.
즉, 최근 모멘텀이 장기 평균을 끌어올리고 있어 상승 가속도가 붙은 상태입니다.
반대로 MA150 < MA200이면 "데드크로스" 상태로 추세가 꺾이는 신호입니다.
200일 이동평균선 자체가 상승 방향이어야 합니다.
최근에 하락에서 상승으로 전환된 경우가 아닌, 안정적으로 우상향하는 MA200이 필요합니다.
왜 중요한가? MA200이 상승 중이라는 것은 장기 추세 자체가 건강하다는 의미입니다.
MA200이 막 바닥에서 돌아선 경우, 아직 추세가 불안정할 수 있습니다.
최소 1개월 이상 꾸준히 상승해온 MA200이 있을 때 진입 안정성이 높아집니다.
단기 이동평균선(50일)이 중장기 이동평균선 모두 위에 있어야 합니다.
이른바 "골든크로스" 정렬 상태입니다.
왜 중요한가? MA50이 MA150, MA200 위에 있다는 것은 단기 모멘텀이 중장기 추세보다 강하다는 의미입니다.
이런 정렬은 기관 투자자들이 최근 더욱 적극적으로 매수하고 있음을 시사합니다.
MA50 < MA150이면 단기 모멘텀이 꺾인 것으로 봅니다.
현재 주가가 50일 이동평균선 위에 있어야 합니다.
가장 가까운 단기 추세 지지선 위에 주가가 있는 상태입니다.
왜 중요한가? MA50은 스윙 트레이더들이 가장 많이 참고하는 지지선입니다.
주가가 MA50 아래로 떨어진다는 것은 단기 추세가 꺾였다는 신호이며, 트렌드 템플릿 조건 실패로 봅니다.
보유 중인 종목이 MA50을 이탈하면 포지션 재검토가 필요합니다.
현재 주가가 최근 1년 중 가장 낮은 가격 대비 최소 30% 이상 높아야 합니다.
바닥에서 충분히 반등해 모멘텀이 형성된 종목을 필터링합니다.
예시: 52주 저점 $50 → 현재가 최소 $65 ($50 × 1.30) 이상
왜 중요한가? 단순히 반등한 것이 아니라, 의미 있는 모멘텀이 형성되었음을 확인합니다.
저점에서 30% 미만으로만 반등한 종목은 아직 추세 전환이 완전히 이루어지지 않았을 가능성이 있습니다.
현재 주가가 52주 최고점 대비 25% 이내에 있어야 합니다.
즉, 고점에서 너무 많이 하락한 종목은 제외합니다.
예시: 52주 고점 $100 → 현재가 최소 $75 ($100 × 0.75) 이상
왜 중요한가? 현재가가 고점 근처에 있다는 것은 곧 새로운 신고가 돌파(Breakout) 가능성이 높다는 의미입니다.
신고가를 향해 나아가는 종목이 돌파 후 강한 추세를 형성하는 경우가 많습니다.
고점에서 25% 이상 하락한 종목은 "조정 중"으로 보고 필터링합니다.
IBD(Investor's Business Daily)의 RS(Relative Strength) 레이팅 기준으로 70 이상이어야 합니다.
전체 시장 대비 최근 1년 수익률이 상위 30%에 속하는 종목을 의미합니다.
왜 중요한가? 시장보다 강한 상대강도를 가진 종목은 기관 수급이 집중되는 경향이 있습니다.
시장이 조정을 받을 때도 상대적으로 잘 버티고, 시장이 반등할 때 더 빠르게 상승합니다.
이 계산기에서는 52주 고점 대비 현재가 위치(%)를 통해 모멘텀 강도를 간접적으로 확인할 수 있습니다.
| # | 조건 | 확인 지표 | 의미 |
|---|---|---|---|
| 1 | 현재가 > MA150 > MA200 | 현재가, MA150, MA200 | 중장기 상승 추세 확립 |
| 2 | MA150 > MA200 | MA150, MA200 | 중기 모멘텀 우위 |
| 3 | MA200 20일 이상 상승 | MA200 추세 | 장기 추세 안정성 |
| 4 | MA50 > MA150, MA200 | MA50, MA150, MA200 | 단기 모멘텀 강세 |
| 5 | 현재가 > MA50 | 현재가, MA50 | 단기 지지선 위 |
| 6 | 52주 저점 +30% 이상 | 현재가, 52주 저점 | 바닥 반등 모멘텀 |
| 7 | 52주 고점 −25% 이내 | 현재가, 52주 고점 | 신고가 돌파 가능성 |
| 8 | RS 70 이상 | RS 레이팅 | 시장 대비 강한 수익률 |
핵심 원칙: 8가지 조건 중 하나라도 미충족이면 트렌드 템플릿 통과가 아닙니다. "7개 충족"은 통과가 아닙니다. 미너비니 본인도 이 점을 강조합니다.
트렌드 템플릿을 통과한 종목들은 일반적으로 다음과 같은 특성을 가집니다.
미너비니 트렌드 템플릿으로 종목을 선정한 후, 트레일링 스탑으로 수익을 보호하는 조합이 효과적입니다.
실전 팁: 트렌드 템플릿을 통과했다가 MA50 이탈 등으로 조건을 잃은 종목은 즉시 재진입 후보에서 제외합니다. 조건을 재충족할 때까지 기다리거나 다른 종목을 탐색하세요.
트레일링 스탑 계산기에서 티커를 입력하면 미너비니 트렌드 템플릿 조건을 자동으로 확인합니다.
이동평균선, 52주 고저점, ATR을 한눈에 분석해보세요.
Q. 8가지 조건 중 7개만 충족해도 되나요?
아닙니다. 미너비니 본인도 "하나라도 안 되면 통과가 아니다"라고 강조합니다. 8개 조건 모두 충족해야 합니다. 조건 하나를 타협하는 습관은 결국 잘못된 진입으로 이어집니다.
Q. 트렌드 템플릿만으로 매수해도 되나요?
아닙니다. 트렌드 템플릿은 후보군 필터입니다. 실제 매수는 적절한 베이스 패턴(VCP, Cup with Handle, Flat Base 등) 형성과 거래량 동반 돌파(Breakout) 등을 별도로 확인해야 합니다.
Q. 트렌드 템플릿 통과 종목이 매우 적다면 무슨 의미인가요?
통과 종목이 적다는 것은 현재 시장 환경이 좋지 않다는 신호일 수 있습니다. 미너비니도 "매수할 종목이 없으면 현금을 보유하라"고 말합니다. 무리하게 기준을 낮추지 말고, 좋은 기회를 기다리는 것이 최선입니다.
Q. MA200이 상승 중인지 어떻게 확인하나요?
이 계산기에서는 20거래일 전 MA200 값과 현재 MA200 값을 자동으로 비교합니다. 현재 MA200 > 20일 전 MA200이면 "상승 중"으로 표시됩니다. 차트에서 직접 확인하려면 MA200 선이 우상향 중인지 눈으로 확인하세요.
Q. 트렌드 템플릿은 모든 시장에 적용 가능한가요?
미너비니는 주로 미국 주식(NYSE, NASDAQ)을 대상으로 이 시스템을 개발했습니다. 다른 시장(한국, 유럽 등)에도 원칙적으로 적용 가능하지만, 각 시장의 특성에 따라 기준값 조정이 필요할 수 있습니다.